Fonctionnalités
Une plateforme composée de milliers de micro- services capables de combiner des capacités fonctionnelles lors de la mise en production et de l'évolution. Bénéficiez d'une modularité absolue et remplacez n'importe quelle fonctionnalité par la vôtre via l'intégration.
Origination
Module de produits financiers
- Créez des produits financiers en combinant des composants flexibles pour définir des modèles de données, des stratégies de tarification, des offres de marketing et de vente, et affectez-les à des canaux, des processus de souscription et des organisations spécifiques. Intégrez des assurances et des services obligatoires ou facultatifs et utilisez-les comme des composants indépendants prêts à être utilisés dans n'importe quel produit.
Hiérarchie de l'organisation et gestion des parties
- Créez une carte du réseau de votre organisation, des hiérarchies, des entités, des dépendances, des comportements et des utilisateurs à tous les niveaux. Attribuez des profils personnalisés avec une grande précision et définissez qui voit quoi et comment en fonction des modèles utilisateurs (par exemple, underwriter, vendeur, agent en agence, client, etc.). Définissez différents looks and feel en fonction de n'importe quelle condition telle que des sites marchands ou des filiales spécifiques.
Moteur de génération de parcours client
- Concevez des parcours clients performants grâce à un puissant moteur BPMN intégré. Non seulement vous disposerez d'une représentation visuelle de vos workflows, mais interagissez réellement avec eux en glissant et en déposant des fonctions et des tâches avec pour objectif principal de convertir plus de prospects en clients. Déterminez les conceptions et mises en page spécifiques de vos écrans de souscription et ajoutez des statuts à toute étape pour mesurer les indicateurs clés de performance.
Utilisez vos intégrations comme des briques
- Développez des intégrations spécifiques avec n'importe quel système tiers dans un module d'intégration dédié, reproduisez les structures du modèle de données pour mapper les champs des demandes et des réponses, et utilisez ces points d'intégration comme des briques. Placez-les stratégiquement dans vos parcours clients à l'aide de l'éditeur BPMN pour qu'ils soient déclenchés automatiquement lorsqu'une demande de crédit atteint un certain statut.
Module de produits financiers
Customer journey engine
Hiérarchie de l'organisation et gestion des partis
Utilisez votre intégration comme des briques
Automatisez vos parcours clients grâce aux services pré-intégrés de fournisseurs renommés.
Souscription
Élaborez des stratégies de risque dans le respect de vos obligations de conformité
- Configurez des stratégies de risque à l'aide d'un moteur BPMN sur-mesure. Mettez en place des procédures d'encadrement de risque complètes composées de plusieurs grilles de score, de critères de décision, de vérification de solvabilité / calculs de ratios d'endettement, d'alertes, et règles personnalisables. Consultez des bases de données internes et externes via intégration, des datamarts, et même des moteurs de risque tiers tels que Experian, Equifax, ou autre.
Tarification basée sur le risque, cross-selling, up-selling et downselling
- Optez pour des stratégies de tarification basées sur le risque, en fonction de la solvabilité, du type de client ou de tout autre paramètre. Définissez des stratégies pour proposer automatiquement des offres alternatives si les critères de risque ne sont pas respectés (solvabilité ou score insuffisant).
Module Open Banking
- Améliorez ou remplacez les méthodes de scoring traditionnelles basées sur des données sociodémographiques par des grilles de score comportementales basées sur des données Open Banking. Intégrez des modèles de score performants et automatisez le processus d'octroi.
KYC automatisé et conforme aux réglementations locales
- Intégrez des contrôles KYC conformes au règlement eIDAS à vos parcours de souscription à partir de partenaires de confiance pré-intégrés.Vérification et validation des pièces d'identité ainsi que des pièces justificatives par OCR à distance selon différents niveaux de contrôle pour augmenter le nombre de conversions de manière sécurisée et automatisée.
Prise de décision et vérification des documents
- Analysez les demandes de crédit via un écran d’underwriting personnalisable où vous pouvez accéder aux données concernant la demande de crédit, les indicateurs de risque et les caractéristiques financières de l'emprunteur. Le score, les indicateurs de risque et les ratios réglementaires vous sont présentés à côté des requêtes réglementaires (bureau de crédit et listes externes). Acceptez, validez, rejetez ou ajoutez des conditions spécifiques aux demandes et gardez une trace de toutes les opérations enregistrées.
Concevoir des stratégies de risque entièrement conformes
Prix basés sur le risque, ventes croisées, à la hausse ou à la baisse
Module de banque ouverte
Compliant automated KYC
Souscription et vérification des documents
Apprenez-en davantage sur l'architecture de TheLoanFactory et sur la façon dont elle peut simplifier vos opérations informatiques
Après-vente et gestion
Aperçu du contrat complet
- Accédez à un tableau de bord personnalisable contenant toutes les informations sur le compte de crédit comme l'historique du crédit, les évènements comptables, les calendriers de remboursements rétroactifs ou toutes autres données.
Événements métiers et comptables configurables
- Définissez et configurez les évènements métier qui seront traduits en écritures comptables. Glissez et déposez une séquence de calculs réalisée à partir d'algorithmes prédéfinis. Configurez l’ordre des évènements et gérez le comportement de chaque évènement en fonction de vos spécificités.
Opérations d’après-vente
- Elaborez des workflows à l'aide d'un éditeur BPMN pour les opérations d’après-vente comprenant généralement les remboursement totaux ou partiels anticipés, la modification de la date d'échéance, le contrat, les annulations, et plus.
Echéancier
- Regroupez les opérations quotidiennes (journée et fin de journée), les soldes de compte, les paiements reçus et autres opérations comptables et planifiez leur démarrage à des dates et heures régulières.
Rapports
- Générez des rapports financiers sur-mesure comme des rapports sur les impayés, sur des soldes de comptes, sur des tableaux d'amortissement, etc. Programmez leur déclenchement automatique à une date et une heure récurrente via une API ou d'autres méthodes.
Aperçu complet du contrat
Événement commercial et comptable configurable
Opérations après-vente
Planificateur backoffice
Reporting
Recouvrement
Créer des stratégies de collecte
Management
Tableau de bord de la collection
Créez des stratégies de recouvrement
- Concevez des stratégies de recouvrement performantes à l'aide d'un éditeur BPMN, définissez le type de stratégie à suivre, les statuts, les phases et les notifications qui se déclenchent lorsque certaines conditions sont remplies.
Gestion
- Gérez les recouvrements, parcourez les informations pertinentes sur les dossiers, définissez des niveaux de responsabilité et créez des workflows de recouvrement (segmentation des portefeuilles, mise en place de plans de paiement et suivi des efforts de recouvrement).
Tableau de bord recouvrement
- Créez différentes listes sur-mesure en fonction des groupes d'utilisateurs. Visualisez des informations détaillées sur les dossiers en cours, modifiez les phases, déléguez, transmettez ou distribuez les dossiers selon votre stratégie.
Êtes-vous prêt à passer à l’étape suivante et à mener la révolution du Cloud Lending ?
Apprenez-en plus sur TheLoanFactory
